Теперь ее ждут 300 часов общественных работ.

«Денежный мул» (money mule) — это человек, которого преступники используют как промежуточное звено для перевода, обналичивания или сокрытия денег, полученных незаконным путем.

Все началось еще в 2022 году. Летом обвиняемая через Facebook и Telegram договорилась с совершенно неизвестным ей человеком о выгодной для себя сделке: за вознаграждение в 60 евро ей нужно было передать злоумышленникам номер личного счета в банке Revolut, причем вместе с ПИН-кодом и данными для доступа через Интернет.

Свои 60 евро она получила уже на счет в латвийском Swedbank. Но на этом сотрудничество с мошенниками отнюдь не закончилось. Это была явно проверка. Вскоре тот же куратор прислал ей через WhatsApp предложение о новом заработке. Ей нужно было принимать на свой банковский счет деньги также от совершенно незнакомых ей людей, а затем переводить дальше по цепочке. И она снова согласилась.

Финансовые средства посторонних лиц шли не только на счета в Swedbank, но и в литовские фирмы VERSE Etapay UAB и Revolut LT UAB, а также через счета в Paysera.

Часть денег доверчивая посредница переводила на онлайн-аккаунты в виртуальных казино и игорных сайтах Olybet Latvia, Laimz lv, которые, кстати, были зарегистрированы на ее же имя. Она послушно передавала доступ к ним организатору очередных криминальных схем. С каждой транзакции ей платили от 5 до 15 евро.

К счастью для обвиняемой, общая сумма средств, прошедших через ее счета, составила лишь 706 евро. Ведь все только начиналось… При этом себе в карман безработная мама положила каких-то 168 евро.

В итоге ей вменили, во-первых, распространение личных данных для незаконного использования платежного средства (1-я часть 193-й статьи Уголовного закона ЛР), а во-вторых, легализацию преступно нажитых средств, совершенную группой лиц по предварительному сговору (2-я часть 195-й статьи УЗ). До этого дама судима не была, вину признала полностью и выразила раскаяние. Учитывая смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, реальный тюремный срок прокурор назначать не стал, ограничившись общественными работами. Кроме того, она обязана вернуть потерпевшим все потерянные ими деньги (706 евро), а не только свое небольшое вознаграждение за транзит чужих финансов через личные банковские счета.

…А банки и фирмы не проверяют и не наказывают: вот типа не виноваты они, хотя по сути и по факту – такие же посредники.