Эксперты комитета Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег Moneyval недавно представили новую оценку проделанной Латвией работы, признав, что в стране создана эффективная и прозрачная банковская система, устойчивая к рискам отмывания денег.

«Это одна из лучших оценок, которую получало какое-либо государство. Единственная не выполненная рекомендация из примерно 40 рекомендаций касается специфических профессий — нотариусов и торговцев недвижимостью», — говорит руководитель Ассоциации финансовой отрасли Улдис Церпс.

Однако «ремонт» банковского сектора имел и ряд негативных последствий, на что указал президент Банка Латвии Мартиньш Казакс. «Мы хотим, чтобы в этом секторе было больше участников, чтобы были более разнообразные сегменты и более высокая конкуренция, чтобы он стал международно конкурентоспособным и ориентированным на экспорт», — подчеркнул он.

В результате реформы банковский сектор Латвии чист, но значительно меньше, чем у соседей. В то время как у эстонцев объем вкладов почти удвоился, а в Литве и вовсе увеличился в четыре раза, в Латвии наблюдается лишь небольшой прирост. Это отражает не только последствия капитального ремонта, но и общее отставание Латвии.

Церпс отмечает, что всеобъемлющая экономическая оценка капитального ремонта в банковском секторе не проводилась. Единственные известные данные — это данные KPMG за 2014 год, согласно которым вклад нерезидентов в экономику оценивался в 1,14% от валового внутреннего продукта. По словам Церпса, экономика стала более прозрачной, укрепилась законность, снизилось влияние организованной преступности, а также геополитические риски.

«То, что финансовая система Латвии была очищена от российских денег в тот момент, когда началось полномасштабное вторжение [в Украину], имело колоссальное геополитическое значение», — резюмирует руководитель ассоциации.